财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下(xià)，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行(xíng)一(yī)季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智硕(shuò)去(qù)年(nián)四(sì)季度新发产品在(zài)今年一季度(dù)也(yě)重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售(shòu)之王(wáng)”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下(xià)多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的(de)安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言(yán)，较(jiào)去年(nián)四(sì)季度，机构(gòu)共计(jì)减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成(chéng)为持仓工商银(yín)行最多(duō)的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等维多利亚的秘密什么档次，维多利亚的秘密算什么档次地产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工商银(yín)行(xíng)成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期(qī)的公(gōng)司这条主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等(děng)行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基金前十大(dà)重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材(cái)料公(gōng)司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南(nán)农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　维多利亚的秘密什么档次，维多利亚的秘密算什么档次从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中(zhōng)庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股东一(yī)季度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为(wèi)苏农银行第三、第七、第(dì)十大流(liú)通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)，则(zé)为(wèi)苏农银行的(de)第(dì)八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行。去(qù)年四(sì)季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航(háng)一季(jì)度末(mò)仍(réng)持有常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾(céng)连续(xù)多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的是易(yì)方达基金(jīn)，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股(gǔ)；此外(wài)，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业(yè)一(yī)季度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大(dà)行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致符合预(yù)期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注意的是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较大，持(chí)续(xù)性(xìng)存(cún)疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险公司(sī)的会计规则(zé)有(yǒu)差(chà)别，需要注意(yì)口径差异对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低(dī)利率去(qù)抢大额(é)对(duì)公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述(shù)4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较(jiào)优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通银行，其(qí)次(cì)是(shì)收入增速最超预期的(de)中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团队建议关注(zhù)一(yī)季报(bào)不(bù)错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银(yín)行和平(píng)安(ān)银行可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易(yì)。

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